4315
По данным Главного управления Банка России по Центральному федеральному округу на территории региона в минувшем 2018 году и в течение шести месяцев 2019 года было выявлено пять организаций, имеющих признаки финансовой пирамиды. Структуры предлагали высокие доходы через массовую рекламу и привлекали большое количество участников.
В отделении банка по Воронежской области ГУ Банка России по ЦФО подчеркнули, что это признаки классической пирамиды, но мошенники часто скрываются за ширмой инвестиционной финансовой организации, кредитного потребительского кооператива или инновационной компании.
Специалисты банковской сферы уточнили, что в первую очередь необходимо проверить наличие лицензии Банка России на ведение заявленной деятельности, либо присутствие организации в реестре участников финансового рынка. Узнать статус компании можно на сайте Банка России www.cbr.ru в разделе «Проверить участника финансового рынка» и в разделе «Финансовые рынки». Кроме этого должно вызвать подозрение, если компания зарегистрирована буквально вчера, накануне сбора средств, у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель. Эти данные можно проверить через Единый государственный реестр юридических лиц ФНС России.
Воронежцев предупредили, что четким сигналом об обмане является обязанность внести небольшую сумму денег, как правило, наличными, для допуска к возможности вложиться в проект и уже потом получать «гигантские» дивиденды. Также должно настораживать заявление об отсутствии каких-либо рисков: настоящие инвестиционные компании предупреждают вкладчиков о рисках инвестиций. Обещание повышенных бонусов при привлечении в компанию своих друзей и знакомых – серьезный аргумент в пользу того, что перед вами аферисты, подчеркивают в Банке России. К примеру, если рассказывают, что компания инвестирует средства в высокодоходные предприятия нефте- или золотодобычи, строительства, либо в ультрасовременные инвестиционные проекты, скажем, криптовалюту, ветроэлектроэнергетику, то к этому надо отнестись с большой долей подозрения и попросить документальные подтверждения этой деятельности.
По словам управляющего Отделением по Воронежской области ГУ Банка России по ЦФО Романа Костянского, принимая решение о вложении средств, важно собрать всю возможную информацию о компании.
– Внимательно изучите договор и все документы. Не торопитесь и проверяйте любую полученную от компании информацию. Не поддавайтесь, если вас торопят скорее подписать договор и внести деньги. Принимая решение об инвестировании, помните, что ваши деньги застрахованы государством, только если вы вкладываете их в банк. В том случае, если вы стали жертвой финансовой пирамиды, соберите все имеющиеся у вас документы и доказательства передачи денег, составьте претензию и обратитесь в правоохранительные органы. Жалобу на подозрительную финансовую операцию можно подать и в Банк России, где рассматривают подобные обращения, – посоветовал Роман Костянский.